프리랜서·1인사업자에게 절세의 성패를 가르는 핵심 요소는“얼마나 많은 비용을 인정받았는가?”이다.수입은 숨길 수 없지만비용은 준비한 만큼 인정된다.2025년 세법에서는 ‘업무 관련성’ 증명이 더욱 강화되어경비를 인정받기 위해서는구조적으로 설계된 세무관리 시스템이 필수적이다.이번 20편에서는비용 인정률 90% 이상을 달성하는 세무관리 시스템을 실제로 구축하는 방법을디테일하게 정리한다.계좌·카드·증빙·외주·스토리지·자동화 툴·장부 시스템·연간 검증 프로세스까지모든 절차를 A부터 Z까지 실전 중심으로 담았다.1. 비용 인정률이 낮아지는 핵심 원인 7가지프리랜서와 1인사업자들이 비용 인정을 못 받는 이유는 대부분 아래 7가지다.■ ① 증빙 부족영수증만 있고, 관련성 기록이 없음.■ ② 개인 계좌·개인카드 결제업..
2025년 종합소득세 신고는 예년보다 절차가 세분화되었고, 홈택스 자동수집 기능이 강화되면서‘자동 신고의 시대’가 본격적으로 시작되었다.하지만 자동화가 강화되었다고 해서 ‘절세까지 자동으로 되는 것’은 아니다.프리랜서·창작자·자영업자는사업경비 반영 → 필요경비 증빙 → 소득공제 조합 → 세액공제 반영 → 신고서 검증이 다섯 단계가 전문적으로 조합될 때절세가 완성된다.이번 19편에서는종소세 신고 절차의 전체 흐름 → 항목별 입력 방식 → 자동수집 데이터 활용 → 필요경비 실전 반영 → 2025년 신고서 변경사항 → 프리랜서 특화 전략까지종합소득세 신고 과정 전부를 A부터 Z까지 완전히 정리한다.1. 종합소득세 신고, 왜 제대로 해야 하는가?종소세는 프리랜서·자영업자에게 가장 중요한 세금이다.사업자의 모든 ..
프리랜서·1인사업자는 종합소득세를 줄이기 위해소득공제와 세액공제를 모두 활용해야 한다.하지만 이 두 제도는 완전히 다른 방식으로 동작하며,잘못 선택하면 세금을 줄이기는커녕구조적으로 손해를 보는 경우도 많다.2025년 세법에서는소득공제와 세액공제의 적용 방식이 더 명확해졌고,특히 연금저축·IRP·신용카드·보험료·기부금·교육비·의료비·중기투자 세액공제 등여러 절세 항목의 기준이 세분화되었다.이번 18편에서는소득공제와 세액공제의 차이 → 적용 방식 → 절세 효과 계산법 → 항목별 최적 조합 → 프리랜서 특유의 절세 포인트 → 2025 세법 기준 최신 구조까지실전 중심으로 완벽하게 정리한다.1. 소득공제와 세액공제는 완전히 다르다■ 소득공제과세표준을 줄여 세금을 간접적으로 감소시키는 방식.● 공식과세표준 × 세..
프리랜서·1인사업자의 절세에서가장 중요한 기준은 단 하나다.“업무 관련성을 입증할 수 있는가?”모든 비용의 1차 인정 기준은‘업무에 관련된 지출인지’이며,국세청의 비용 부인 중 80% 이상이업무 관련성 입증 부족 때문에 발생한다.2025년 세법은업무 관련성 판단 기준을 더 구체화해프리랜서와 자영업자가 비용을 처리할 때증빙의 정확도가 더욱 중요해졌다.이번 17편에서는업무 관련성 입증의 기준 → 비용 인정률 극대화 → 사업·개인 경계선 설계 → 계좌·카드 분리 → 장비·소프트웨어·교육비 분류 → 가정오피스 구조 → 실전 검증 시스템 구축까지가장 실무 중심의 절세 구조를 제시한다.1. 비용 인정은 왜 ‘업무 관련성’으로 결정되는가?■ 이유 1) 세법의 기본 원칙모든 사업 비용은업무 수행과 직접적으로 관련되어야..
프리랜서·1인 사업자는 종합소득세뿐 아니라‘부가세’에서도 불필요한 부담을 지는 경우가 많다.부가세는 실제 수익이 늘지 않아도현금유출이 발생하기 때문에 “현금흐름 리스크”가 크고,신고를 잘못하면 가산세가 붙는 등 위험이 크다.2025년 세법에서는프리랜서·전문직의 부가세 구조가 더 세분화되고,매입세액 공제 요건이 정교해졌으며,간이과세 적용 기준도 변경되었다.이번 16편에서는부가세 기본 구조, 업종별 과세 기준, 매입세액 공제 극대화, 간이과세 최적화, 사업용 계좌·카드 사용 전략, 프리랜서가 가장 많이 실수하는 항목까지2025년 최적 절세 구조로 정리한다.1. 부가세는 왜 프리랜서에게 큰 리스크인가?■ 이유 1) 부가세는 ‘내 돈이 아니라 예탁금’프리랜서가 110만원을 받으면100만원은 매출, 10만원은 정..
프리랜서·전문직·콘텐츠 창작자·마케터·개발자 등1인 중심 사업의 가장 큰 문제는‘외주비와 인건비 구조를 어떻게 설계하느냐’에 따라세금이 수백만 원씩 차이 난다는 점이다.특히 2025년 세법은외주·인건비 처리 기준이 더욱 구체화되고지급 흐름·증빙·업무 관련성·원천징수 여부·계좌 추적이 강화되었다.잘 설계하면종합소득세 절감건강보험료 절감비용 인정률 상승(보통 45% → 65~80%로 증가)반면 잘못 관리하면비용 부인가산세지급명세서 누락 과태료소득세 추가 추징이 직접 발생한다.이번 15편에서는 2025년 최신 세법 기준을 기반으로외주비·인건비 설계 전략 → 비용 인정률 극대화 → 원천징수 구조 → 지급명세서 → 계약서 관리 → 플랫폼 지급 기준 → 계좌 흐름 자동화까지가장 실무적인 절세 전략으로 정리한다.1...