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사업을 처음 시작하면
세금 신고는 늘 뒤로 밀리기 쉽습니다.
“아직 매출도 크지 않은데 괜찮겠지”
“다들 이렇게 한다고 하던데”
하지만 세금은
초보일 때의 실수가 가장 비싸게 돌아오는 영역입니다.
이 글에서는
초보 사업자가 실제로 가장 많이 저지르는
세금 신고 실수 TOP 10을 정리합니다.
■ 1. 매출이 적다고 신고를 안 하는 실수
가장 흔하면서 가장 위험한 실수입니다.
- 매출이 적어도 신고 의무는 존재
- 무신고 시 가산세 + 추징 가능
👉 “얼마 안 벌었다”는
면책 사유가 되지 않습니다.
■ 2. 사업용 계좌·카드 분리를 안 하는 실수
초보 사업자의 절반 이상이 겪는 문제입니다.
- 개인·사업 지출 혼용
- 경비 인정률 급감
- 세무조사 시 설명 불가
👉 계좌 분리만 해도
세금 실수의 절반은 줄어듭니다.
■ 3. 경비는 많이 썼는데 증빙을 안 챙긴 실수
경비는
쓴 사실보다 증명 여부가 중요합니다.
- 현금 사용 후 증빙 없음
- 개인 카드 사용
- 간이영수증만 보관
👉 증빙 없는 경비는
세법상 없는 비용입니다.
■ 4. “간이과세자는 세금 신경 안 써도 된다”는 착각
간이과세자는
부담이 적을 뿐,
의무가 없는 것이 아닙니다.
- 부가세 신고 의무 존재
- 종합소득세는 별도
👉 간이라는 말에 속아
관리를 놓치는 경우가 많습니다.
■ 5. 추계신고를 무조건 유리하다고 생각하는 실수
초보 사업자는
편하다는 이유로 추계를 선택하지만,
- 실제 경비가 많은 경우
- 매출이 늘어나는 경우
👉 세금이 오히려 더 커질 수 있습니다.
■ 6. 신고 기한을 정확히 모르는 실수
초보 사업자가 가장 자주 놓치는 부분입니다.
- 부가세 신고 기한
- 종합소득세 신고 기한
👉 기한만 넘겨도
가산세는 자동 발생합니다.
■ 7. 세무대리인을 너무 늦게 찾는 실수
문제가 생긴 뒤
세무사를 찾는 경우가 많습니다.
하지만 그때는 이미
선택지가 줄어든 상태입니다.
👉 세무사는
“사후 처리”보다 “사전 관리”가 핵심입니다.
■ 8. 플랫폼·온라인 매출을 가볍게 보는 실수
스마트스토어, 쿠팡, 배달앱, 유튜브 등
플랫폼 매출은 대부분 국세청에 노출됩니다.
- 누락 시 바로 불일치 발생
- 소명 요청 가능성 증가
👉 “소액이라 괜찮다”는
가장 위험한 판단입니다.
■ 9. 개인 지출을 무리하게 경비 처리하는 실수
초보 사업자는
이 실수를 특히 많이 합니다.
- 식비·의류·사적 소비
- 사업과 무관한 지출
👉 무리한 경비 처리는
세무조사 리스크를 키웁니다.
■ 10. “나중에 정리하면 되지”라고 미루는 실수
세금은
나중으로 미룰수록
정리 비용이 커집니다.
- 누락 누적
- 기준 불일치
- 수정신고 가능성 증가
👉 초기에 잡아야
가장 싸고 쉽습니다.
■ 초보 사업자를 위한 최소 실수 방지 체크리스트
- 매출은 무조건 신고
- 계좌·카드 분리
- 증빙 없는 경비 배제
- 신고 기한 캘린더 등록
- 매출 증가 시 장부 전환 검토
■ 결론: 초보의 실수는 ‘몰라서’가 아니라 ‘가볍게 봐서’ 생긴다
세금 신고에서
초보의 실수는 대부분
정보 부족보다 안일함에서 시작됩니다.
처음부터 완벽할 필요는 없습니다.
다만,
하면 안 되는 실수만 피하는 것이
가장 중요한 전략입니다.
이 글의 TOP 10만 기억해도
당신은 이미
대부분의 초보 사업자보다 훨씬 안전한 위치에 있습니다.