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목차
많은 사업자가 세무사 상담을 받지만
결과는 크게 달라집니다.
어떤 사람은 단순 신고 안내만 받고 끝나고,
어떤 사람은 구조를 바꿔 세금을 크게 줄입니다.
차이는 무엇일까요?
정답은 질문 수준입니다.
세무사는 질문에 따라 답을 설계합니다.
막연한 질문에는 일반적인 답이 돌아옵니다.
이번 글에서는
세무사 상담 전에 반드시 준비해야 할 핵심 질문을 정리합니다.
1. “제 실제 경비율은 업종 평균과 얼마나 차이 나나요?”
이 질문은 매우 중요합니다.
- 평균보다 높다면 → 증빙 점검 필요
- 평균보다 낮다면 → 매출 누락 위험 점검
- 비슷하다면 → 구조 유지 전략 수립
업종 평균 비교는
세무 리스크 진단의 출발점입니다.
2. “지금 신고 방식이 최선인가요? (추계 vs 장부)”
사업이 성장했는데
예전 방식 그대로 신고하는 경우가 많습니다.
- 실제 경비가 평균보다 높은가?
- 광고비·외주비가 늘었는가?
구조가 바뀌었다면
신고 방식도 재검토해야 합니다.
3. “세무조사 관점에서 위험 요소가 있나요?”
단순히 세금을 줄이는 질문이 아니라
리스크 점검 질문입니다.
- 매출 변동 폭
- 현금 비중
- 특정 경비 과다
사전에 점검하면
조사 대응 비용을 줄일 수 있습니다.
4. “지금 구조에서 합법적으로 줄일 수 있는 세금은 무엇인가요?”
막연한 절세가 아니라
구체적인 항목을 물어야 합니다.
- 소득 분산 가능성
- 세액공제 활용 여부
- 비용 구조 개선 방법
이 질문 하나로
상담의 방향이 달라집니다.
5. “제가 준비해야 할 증빙은 무엇인가요?”
많은 사업자가
증빙을 어떻게 준비해야 하는지 모릅니다.
- 외주비 계약서 필요한가?
- 차량 비용 인정 범위는?
- 광고비 자료는 어디까지 필요한가?
사전에 기준을 알면
인정 비율이 올라갑니다.
6. “매출이 더 늘어나면 어떤 세금 변화가 있나요?”
성장 시나리오를 물어보는 질문입니다.
- 부가세 증가 구조
- 소득세 누진 구간 변화
- 건강보험료 영향
세금은 사후 계산이 아니라
사전 설계 대상입니다.
7. “올해 안에 해야 할 행동이 있나요?”
절세는 12월에 결정되는 경우가 많습니다.
- 설비 투자 시점
- 비용 집행 시기
- 소득 분산 전략
타이밍 질문은 매우 중요합니다.
8. “제 장부에서 가장 취약한 부분은 어디인가요?”
이 질문은 전문가 관점을 끌어내는 질문입니다.
사업자는 장점을 보지만
세무사는 위험을 봅니다.
취약 지점을 알면
보완 전략이 명확해집니다.
9. “기장료 이상의 절세 효과가 나오고 있나요?”
민감하지만 중요한 질문입니다.
- 구조 개선 제안이 있는가?
- 단순 신고 대행에 그치지 않는가?
세무사는 신고 대행자가 아니라
구조 설계자가 되어야 합니다.
10. “내년 전략은 무엇인가요?”
좋은 상담은
과거 정리가 아니라
미래 설계입니다.
- 매출 목표에 따른 세금 예상
- 법인 전환 필요성
- 인건비 구조 설계
미리 준비할수록
세금은 줄어듭니다.
상담 전 준비 체크리스트
상담 효과를 높이려면
다음 자료를 준비하세요.
- 최근 2~3년 매출·이익 추이
- 주요 경비 항목 정리
- 사업 구조 변화 계획
- 신규 투자 예정 내역
자료가 구체적일수록
답도 구체적입니다.
결론: 질문이 전략을 만든다
세무사 상담은
단순 신고 안내 시간이 아닙니다.
사업 구조를 점검하는 전략 회의입니다.
오늘 상담을 앞두고 있다면
다음 세 가지만 기억하세요.
- 내 구조의 강점과 약점은 무엇인가?
- 지금 방식이 최선인가?
- 앞으로 무엇을 바꿔야 하는가?
이 질문을 던질 수 있다면
30분 상담이
1년 세금 구조를 바꿀 수 있습니다.